Eventos recentes em torno de uma das maiores bolsas de criptomoedas do mundo, Binance, parecem ameaçadores. CFTC, os EUA. regulador de negociação de futuros de commodities, acusou a empresa de alegações de violação de vários atos e regulamentos. Esta plataforma é usada por um grande número de pessoas, e quaisquer interrupções de serviço ou problemas com interrupções de fios como resultado deste processo podem criar pânico em massa. Na verdade, a comunidade já está zumbindo como uma colmeia chutada. Os hackers nunca desdenham de usá-lo – por isso estima-se que haja uma onda de várias abordagens fraudulentas que têm como único alvo: dinheiro.
O que aconteceu com a Binance?
Em março 27, 2023, A Binance foi cobrada pela Commodity Futures Trading Commission por consistentemente violando seus regulamentos para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Como a nota divulgada pela CFTC diz, Os funcionários da Binance foram orientados pelo CEO da empresa, Changpeng Zhao ignorará as regras estabelecidas pela CFTC. Este último pressupõe descobrir a identidade real do seu cliente para evitar enganos e consequentes branqueamentos.. Essa tese é parcialmente confirmada pelo fato de que durante todo o 2022, nenhum relatório de atividade suspeita foi feito.
Suposta evasão intencional dos réus dos EUA. a lei está no centro da queixa da Comissão contra a Binance. Os próprios e-mails e bate-papos dos réus refletem que os esforços de conformidade da Binance foram uma farsa e que a Binance escolheu deliberadamente – repetidamente – colocar lucros em vez de seguir a lei, -Gretchen Lowe, Diretor Adjunto Principal da Divisão de Execução da CFTC
Atualmente, Binance está no meio de um grande escândalo, qual, no entanto, não faz nada para interromper o fluxo da operação. Ainda, o julgamento está em andamento, e a situação pode mudar no futuro. Se as provas possuídas pela parte acusadora forem comprovadas como verdadeiras, a plataforma pode ter consequências graves.
Em primeiro lugar, reguladores pode banir Binance dos EUA., cortando uma parte significativa de seu fluxo de dinheiro. Essa proibição provavelmente proibir os bancos de transferir transações com a organização. Será doloroso, mas não impossível de resistir – a participação dos EUA não é tão grande. No entanto, se as coisas piorarem, Autoridades dos EUA pedirão aos bancos europeus que façam o mesmo. Cortando 50% da base de usuários em um único movimento é mortal para praticamente qualquer empresa.
O que esperar?
A escala de possíveis fraudes pode facilmente superar o surto semelhante que aconteceu following the SVB bankruptcy no início de março. Hackers enviavam e-mails fingindo ser representantes de bancos ou agentes legais, oferecendo sua ajuda para economizar dinheiro mantido no banco encerrado. Desta vez, no entanto, a grande maioria dos alvos são pessoas normais, quem é much less aware of scams. Além disso, as pessoas são muito mais propensas a interagir com os e-mails que recebem – e os cibercriminosos sabem disso.
Há, no entanto, uma diferença entre o caso do SVB e Binance. Falência significa suspensão completa de todas as operações – em palavras simples, você não pode receber seu dinheiro de volta. A proibição em um determinado país torna isso problemático, mas não impossível. Ainda, pode ser menos óbvio para pessoas que não estão tão familiarizadas com todos os procedimentos. Além disso, a maioria das pessoas não tem “plano B” para tal situação. Esse será o ponto de apoio dos bandidos.
Alternativas maliciosas
A natureza abomina o vácuo. Se Binance acabar, existem várias outras plataformas que oferecem carteiras quentes e investimentos fáceis. Mas além de nomes conhecidos, outros irão aparecer, oferecendo condições incrivelmente boas. E com certeza, é melhor permanecer incrédulo.
O esquema clássico aqui é oferecer um serviço às pessoas que escaparam da Binance, pegando o dinheiro deles e pegando. Essas “alternativas” provavelmente será oferecido em anúncios em toda a Internet, bem como em fóruns. alternativamente, bandidos podem atuar campanhas clássicas de spam por e-mail, direcionando os e-mails de bancos de dados relacionados a uma violação que aconteceu lá atrás 2019.
Tipicamente, vocêos usuários receberão bônus no wire-in, comissões miseráveis por transação, ou mesmo alavancagens para negociação. Ligações, onde quer que sejam colocados, levará a um site recém-criado que contém pouca ou nenhuma informação sobre o serviço. Em vez de, o site piscará com inúmeras ofertas para criar uma conta e recarregá-la O mais breve possível. Uma vez feito, você nunca verá seu dinheiro de volta. Esta fraude também pode preencher os bancos de dados com informações pessoais que você compartilha durante o registro.
Ofertas de ajuda Wireout
Este tipo de golpe pode ser conjugado com o anterior, mas requer o contato com a vítima. Os bandidos chegam à vítima por e-mail, oferecendo uma migração perfeita para sua plataforma. Esta mensagem também pode conter declarações convincentes sobre a parceria com a Binance em relação aos seus clientes. Os hackers podem até se passar por uma exchange bem conhecida – para acalmar a vigilância. No entanto, o link que eles fornecerão para prosseguir os leads to the same poorly-made website.
Neste ponto, as coisas estão ficando mais interessantes. Em vez de apenas pegar seu dinheiro, os fraudadores também podem solicitar o endereço de uma carteira quente e de uma carteira fria da Binance. Esse, por sua vez, expõe ainda mais a sua identidade – e pode ser uma ameaça à segurança dos seus fundos.
Correspondências pseudo-Binance
O que pode ser o exemplo mais clássico de golpe por e-mail? Mensagens de e-mail que fingem ser ones from a genuine company. Os golpes relacionados à falência do SVB eram geralmente desse tipo, e agora a história pode se repetir. Os hackers fingirão ser a empresa que deseja ajudar na conexão ou em outras operações. alternativamente, se nada de ruim acontecer com Binance, a legenda pode mudar para “garantir sua conta” coisa. Esse golpe também pode ocorrer nas redes sociais.
Rotineiramente, você deve fazer login em sua conta seguindo o link adicionado a uma mensagem. Mas opa – este link leva a uma cópia de phishing de uma página de login da Binance. Isso acaba com perdendo acesso à sua conta, o que é abaixo do ideal, mesmo em caso de problemas.
O que posso fazer?
Em primeiro lugar, é apenas uma tentativa de prever os próximos casos. Se nada acontecer – ótimo; previsões pessimistas são sempre boas quando não se concretizam. No entanto, a ameaça de malware e golpes de phishing em e-mails é tão real como nunca antes. Seguir as regras básicas de segurança cibernética é um conselho essencial para todos os casos.
Desconfie de todos os e-mails que você recebe. Verifique os endereços de e-mail, leia o corpo da mensagem com atenção – eles podem conter o sinais que irão revelar a tentativa de enganá-lo. Os hackers fazem o possível para imitar o estilo original de mensagens das empresas, mas não posso repetir todos os detalhes. Por que eles me chamam de “Caro usuário” em vez do meu nome? E por que o e-mail do remetente se parece com um e-mail descartável registrado em um serviço de caixa de e-mail rápido? Observe os detalhes deste pequeno – e qualquer tentativa de enganá-lo não dará em nada.
Controle mensagens de mídia social. Usar contas que imitam os criminosos da empresa pode alcançar pessoas relevantes. Estamos acostumados a compartilhar muita informação sobre nós mesmos nas redes sociais, portanto, não é uma questão difícil descobrir se você está usando Binance ou não. No Twitter, após as recentes mudanças em sua administração, ficou ainda mais fácil falsificar contas oficiais. Atuando como gerentes de suporte, eles podem facilmente enganar um grande número de pessoas.
Não confie em links na Internet. Onde quer que você os encontre – em e-mails ou na postagem de alguém no fórum, eles não deveriam ser confiáveis. Eles podem parecer legítimos, mas não se apresse em digitar suas credenciais ou outros dados confidenciais. Primeiro, verifique o endereço URL: se contradizer o conteúdo (ou seja. 1281300913.weebly.com e uma página de login do PayPal) – feche-o imediatamente. Os bandidos são extremamente bons em copiar páginas de login e setting up phishing traps para usuários desavisados.
