Os fraudadores não ficam parados e estão sempre em busca de novas formas de roubar dinheiro. Infelizmente, o enorme crescimento da criptomoeda nos últimos anos criou o terreno perfeito para isso. De acordo com Chainalysis, crime de criptomoeda em 2021 foi um ano recorde, com fraudadores roubando $14 bilhões em criptomoedas este ano sozinho. Então, se você está interessado em criptomoeda, é essencial conhecer todos os riscos possíveis. Golpes e fraudes de criptomoeda podem assumir diferentes formas, então você deve saber o que esperar.
Golpes de investimento em criptomoeda
Existem muitos tipos de fraude criptográfica. Abaixo veremos os mais comuns, descreva como eles funcionam, e lhe diremos como evitá-los e o que você deve fazer se encontrar algo assim. Aqui estão os tipos mais comuns de golpes:
Sites falsos
Às vezes, os golpistas criam plataformas falsas de negociação de criptomoedas ou versões falsas de carteiras criptografadas oficiais para enganar vítimas não muito cuidadosas.. Esses sites falsos geralmente têm conteúdo semelhante, mas nomes de domínio ligeiramente diferentes dos sites que eles estão tentando imitar. Devido à sua alta semelhança com sites legítimos, eles são difíceis de distinguir. Sites de criptografia falsos funcionam de duas maneiras:
- Como páginas de phishing: todos os dados que você insere (sua senha de carteira criptografada e frase de recuperação) e outras informações financeiras, uma vez inserido, cair nas mãos de fraudadores.
- Como roubo simples: o site pode inicialmente permitir que você retire uma pequena quantia de dinheiro. Depois de ganhar confiança, você pode colocar mais dinheiro no site. No entanto, quando mais tarde você quiser sacar seu dinheiro, o site fechará ou rejeitará a solicitação. alternativamente, eles podem oferecer a você a participação em um “sorteio”, que promete retornos x100 – aqueles que você nunca verá, junto com seu investimento inicial.
Golpes de phishing
Os golpes de cripto-phishing geralmente têm como alvo informações relacionadas a carteiras online. Os golpistas têm como alvo as chaves privadas da carteira criptografada, necessários para aceder aos seus fundos. Este método é semelhante a outras tentativas de phishing e está associado aos sites falsos descritos acima. Agindo em um esquema clássico, eles enviar um email para atrair destinatários para um site especialmente criado, perguntando a eles para inserir informações de chave secreta. Assim que os hackers obtiverem essas informações, eles roubam a criptomoeda nessas carteiras.
Esquemas de bomba e despejo
Refere-se a uma moeda ou token específico que os fraudadores promovem por meio de boletins informativos por e-mail ou redes sociais como o Telegram., Twitter, Reddit ou Discord. Não querendo perder, os comerciantes compram as moedas às pressas, inflacionando o preço. Depois de aumentar com sucesso o preço, os golpistas vendem seus ativos, o que leva a um colapso à medida que o valor do ativo despenca. Isso pode acontecer em segundos – e você nunca pode prever o momento.
Esquemas Ponzi
Esquemas Ponzi pagar investidores antigos em detrimento dos rendimentos de novos investidores. Para atrair novos investidores, golpistas de criptomoedas atraem novos investidores com promessas de renda. É um esquema que funciona em círculos porque não há rendimentos legítimos para pagar as promessas; os lucros vêm às custas do dinheiro dos novos investidores. A principal atração do esquema Ponzi é a promessa de enormes lucros com pouco risco. No entanto, sempre há riscos com esses investimentos e não há lucros garantidos; eles têm vida curta. Alguns deles estão associados aos esquemas de bombeamento e despejo mencionados acima..
Aplicativos falsos
Outra maneira típica de os golpistas enganarem os investidores em criptomoedas é por meio de aplicativos falsos no Google Play. Embora esses aplicativos sejam rapidamente detectados e removidos, eles prejudicam as vítimas e sugam moedas. Infelizmente, milhares de pessoas conseguem baixar aplicativos de criptomoeda falsos. Alguns deles podem ser divulgados em fóruns online e em comunidades Discord, fingindo ser as ferramentas de desenvolvimento, que são postados “para teste”. Na verdade, a única coisa que será testada é a espessura das carteiras das vítimas.
Endossos falsos de celebridades
Criptofraudadores podem se passar por celebridades, pessoas de negócio, e influenciadores, reivindicando seu apoio para atrair a atenção de possíveis vítimas. Às vezes envolve a venda de criptomoedas fantasmas, que não existem, para aspirantes a investidores. Esses golpes podem ser muito sofisticados, incluindo sites e brochuras brilhantes mostrando apoio a celebridades como Elon Musk. Raramente, bandidos conseguem invadir contas de celebridades e postar golpes ofertas do nome deles. Tais ações podem tornar os hackers uma fortuna sólida.
Golpes de brindes
Às vezes, os golpistas prometem multiplicar a criptomoeda enviada a eles em uma oferta gratuita. Geralmente são mensagens convincentes que podem criar um senso de legitimidade e um senso de urgência. Isso suposto “uma vez na vida” oportunidade pode encorajar as pessoas a transferir fundos na esperança de um retorno imediato. Esses golpes geralmente envolvem alguns tokens baratos, e mesmo aqueles promovidos em um esquema de bombeamento e despejo – isso faz um grande favor a todos os golpistas no roubo de dinheiro.
Golpes românticos
Golpes em aplicativos de namoro são comuns, e fraudes criptográficas não são exceção. Esses golpes estão relacionados ao relacionamento, mas usualmente à distância e exclusivamente online. Leva tempo para uma das partes ganhar a confiança da outra parte. Ao longo do tempo, uma parte começa a convencer a outra a comprar ou dar dinheiro em criptomoeda. Depois de receber o dinheiro, o golpista desaparece. Esses golpes também são chamados “golpes de abate de porcos”.
Golpes de chantagem e extorsão
Outro método sujo usado por golpistas é a chantagem. Eles enviam e-mails alegando ter registros de sites adultos visitados pelo usuário, ou a filmagem da câmera do que a pessoa estava fazendo enquanto navegava nessas páginas. Eles também ameaçam publicar estes registos, a menos que a vítima compartilha suas chaves privadas ou envia criptomoeda ao golpista.
Golpes de mineração em nuvem
As empresas de mineração em nuvem permitem que você alugue remotamente seu equipamento de mineração por uma taxa e uma parte da receita que você deveria obter. Em teoria, isso permitirá que as pessoas explorem remotamente sem comprar equipamentos de mineração caros. Na prática, no entanto, muitas empresas de mineração em nuvem são fraudulentas ou ineficientes. Tudo se resume a você está perdendo dinheiro ou ganhando menos do que o esperado.
Ofertas iniciais de moedas fraudulentas (ICOs)
As ofertas iniciais de moedas ou ICOs são uma boa maneira para as empresas iniciantes de criptomoeda arrecadarem dinheiro de futuros usuários. Tipicamente, os clientes recebem a promessa de um desconto em novas criptomoedas em troca do envio de criptomoedas ativas, como ETC ou outra criptomoeda popular. Infelizmente, vários ICOs foram fraudulentos, e os criminosos não mediram esforços para enganar os investidores. Por exemplo, eles alugou escritórios falsos e criou materiais de marketing de alta qualidade e até obtive apoio de organizações conhecidas da indústria de criptografia.
Como detectar golpes de criptomoeda
Então, para detectar fraudes criptográficas, você precisa entender quais são os sinais de alerta aos quais você deve prestar atenção, nomeadamente:
Promessas de retornos garantidos: nenhum investimento financeiro pode garantir lucros futuros. Os investimentos podem subir, pode descer. Portanto, qualquer oferta de criptografia que garanta que você ganhará dinheiro é uma bandeira vermelha. Faça promessas de “seguro para sua conta”, “recuperação garantida em caso de perda de dinheiro”. etc..
Um white paper pobre ou inexistente: Toda criptomoeda deve ter um registro técnico porque é um dos aspectos mais críticos da oferta inicial de moedas. O documento técnico deverá explicar como a criptomoeda foi desenvolvida e funciona. Se o artigo técnico não faz sentido ou não existe, faz sentido pensar duas vezes antes de lidar com isso.
Marketing excessivo: Todas as empresas se anunciam. Isso é bom. No entanto, suponha que o a publicidade é excessivamente intrusiva. Há uma boa chance de que esta seja uma das maneiras pelas quais os golpistas de criptografia atraem pessoas. Ele foi projetado para alcançar o maior número de pessoas possível no menor tempo possível para arrecadar dinheiro rapidamente. Se você acha que determinada oferta de criptografia parece ter um marketing muito intrusivo, ou faz afirmações extravagantes sem apoiá-las, reserve um tempo para concordar e fazer mais pesquisas.
Membros da equipe sem nome: a maioria das empresas de investimento pode descobrir quem são as pessoas-chave. Isso geralmente significa biografias prontamente disponíveis das pessoas que administram os investimentos e uma presença ativa nas redes sociais.. Se esta informação não estiver disponível, tome cuidado. Isso não é um 100% garantia de fraude – Satoshi Nakamoto também é um pseudônimo – mas deve deixar você em alarme.
Membros da equipe que foram detectados em golpes anteriores ou projetos fracassados: o mesmo que atores anônimos, caras que já sujaram as mãos com fraudes ou startups fracassadas não são confiáveis. Mesmo que a coisa pareça promissora, e a gestão garante que tudo é legítimo, não será uma boa ideia confiar seu dinheiro a eles.
Como se proteger de golpes de criptomoeda
Muitos golpes de criptografia são complicados porque são bastante convincentes. No entanto, aqui estão algumas etapas que você pode seguir para se proteger:
Proteja sua carteira: a carteira deve necessariamente ter chaves privadas. Se uma empresa solicitar suas chaves para participar de uma oportunidade de investimento, isto é um golpe. Não dê as chaves da sua carteira a ninguém – o mesmo que você nunca dá a chave da sua casa para um estranho.
Fique de olho no seu aplicativo de carteira: se você duvida da legitimidade da carteira, envie uma pequena quantia para ter certeza. Se você notar um comportamento suspeito ao atualizar seu aplicativo de carteira, encerre a atualização e desinstale o aplicativo.
Invista apenas no que você entende: quando você não sabe como funciona uma determinada criptomoeda, é melhor abster-se de investir e estudá-lo mais a fundo antes de decidir se vai investir.
Sem pressa: os golpistas costumam usar táticas de forte pressão para fazer com que você invista seu dinheiro de forma rápida e impensada, às vezes prometendo bônus ou descontos se você investir agora. Portanto, não tenha pressa e pesquise todas as nuances antes de investir.
Desconfie de anúncios nas redes sociais: os golpistas de criptografia costumam promover esquemas fraudulentos nas redes sociais. Eles podem usar imagens de celebridades ou disfarçar-se de empresários famosos para criar um senso de legitimidade ou prometer presentes e dinheiro grátis. Mantenha o ceticismo ao ver oportunidades de criptomoeda anunciadas nas redes sociais e seja diligente.
Ignorar chamadas não solicitadas: quando alguém entra em contato com você do nada para lhe vender uma oportunidade de investimento em criptomoeda, isto é um golpe. É essencial nunca fornecer informações pessoais ou transferir dinheiro para alguém que entre em contato com você dessa forma.
Baixe apenas aplicativos de plataformas oficiais: infelizmente, aplicativos falsos podem acabar na Google Play Store. De qualquer forma, é mais seguro baixar aplicativos dessas plataformas do que em qualquer outro lugar – pelo menos o Google limpa os aplicativos fraudulentos de vez em quando.
Por favor, faça sua pesquisa: Com criptomoedas populares, é fácil. Sabemos que não é uma farsa, mas se você nunca ouviu falar de uma criptomoeda específica, você deveria pesquisar primeiro. Veja se há um white paper que você possa ler, descubra quem o lança e como funciona, e procure avaliações e depoimentos. Também, encontre uma lista atual e confiável de criptomoedas falsas.
Muito bom para ser verdade: Suponha que uma empresa prometa um lucro garantido ou multiplique seus ativos do nada. Provavelmente é uma farsa. Se algo parece bom demais para ser exato, isso é.
Finalmente, como acontece com qualquer oportunidade de investimento, a regra fundamental é nunca investir dinheiro que você não pode perder. Mesmo que você não esteja sendo enganado, criptomoeda é instável e especulativa, por isso é essencial compreender todos os riscos.
O que posso fazer se for vítima de um esquema criptográfico
Tornar-se vítima de fraude com criptomoedas pode ser muito desagradável. No entanto, é essencial agir rapidamente, especialmente se você fez um pagamento ou divulgou informações pessoais. Contate seu banco imediatamente se você tiver:
Golpistas de criptomoeda frequentemente vender os dados que recebem para outros criminosos. Por isso, é essencial alterar seus nomes de usuário e senhas o mais rápido possível para evitar maiores danos. Quando você é vítima de um golpe de criptografia nas redes sociais, relatá-lo ao suporte técnico na plataforma de mídia social relevante. Então, você pode denunciar a fraude à autoridade apropriada em sua jurisdição. Por exemplo, nos E.U.A., este seria o Comissão Federal de Comércio. Outros países têm seus homólogos.
