Especialistas da organização SWIFT, que opera o sistema internacional com o mesmo nome ou a transferência de informações financeiras, publicou um relatório sobre diversas técnicas de lavagem de dinheiro. Como acabou, dinheiro raramente é lavado usando criptomoedas; criminosos preferem empresas de fachada, cassinos, mulas de dinheiro e outros “clássico” métodos.
O relatório afirma que a maioria dos fundos bancários roubados são atualmente lavados usando métodos comprovados..
“Estas podem ser mulas de dinheiro, empresas de fachada, negócios em dinheiro, cassinos, reverter investimentos em outras formas de crime, e mais", – disseram especialistas da SWIFT.
Vale a pena falar sobre mulas de dinheiro separadamente, já que existem muitos tipos deles. Por exemplo, essas pessoas podem aceitar cibercriminosos’ fundos em suas contas e depois enviá-los para criminosos; usar documentos falsos para abrir contas em nome de grupos de hackers; coletar dinheiro em caixas eletrônicos; encaminhar itens comprados com fundos roubados, etc..
Falando sobre casos raros de lavagem de dinheiro usando criptomoedas, Os especialistas da SWIFT dão vários exemplos.
Então, no primeiro caso, um certo grupo criminoso atacou caixas eletrônicos para sacar fundos. O grupo então converteu o dinheiro roubado em criptomoeda, em vez de usar mulas de dinheiro para comprar e revender produtos caros com esse dinheiro, como geralmente acontece.
No segundo exemplo, estamos falando de outro grupo da Europa Oriental, que criou sua própria fazenda de bitcoin no Leste Asiático. Criminosos usaram fundos roubados de bancos para administrar uma fazenda, minerar bitcoins, e depois gastar bitcoins na Europa Ocidental. Quando os membros do grupo foram presos, policiais apreendidos 15,000 bitcoins no valor de USD 109 milhão, dois carros esportivos e joias no valor de dólares americanos 557,000 da casa do líder da gangue.
Outro caso envolve o famoso grupo hacker norte-coreano Lazarus.
“O grupo roubou dinheiro de bancos, converteu-os em criptomoeda, transferiu esses ativos para diferentes bolsas para ocultar sua origem, e depois converteu de volta para moeda fiduciária e enviou-a para a Coreia do Norte”, – disseram especialistas da SWIFT.
Além disso, especialistas registraram vários casos em que hackers usaram fundos roubados de bancos para comprar cartões pré-pagos de criptomoeda.
Esses cartões de débito podem armazenar criptomoedas em vez de fundos fiduciários, e então, por exemplo, eles podem ser usados em caixas eletrônicos especiais para conversão e retirada de moeda fiduciária. SWIFT informa que diversas plataformas na Europa e no Reino Unido foram usadas para recarregar cartões pré-pagos com bitcoins, que foram então gastos na compra de joias, carros e outros bens.
Embora a criptomoeda raramente seja usada para lavagem de dinheiro, especialistas acreditam que o número de tais incidentes aumentará no futuro.
“Isso será facilitado pelo crescente número de altcoins, que se concentram em garantir o anonimato completo das transações. Além disso, os criminosos estão usando cada vez mais misturadores e copos especiais. Esses serviços ajudam a ocultar a verdadeira fonte das transações de criptomoedas, misturando fundos roubados ou lavados com valores de outras transações legítimas”., – considere os autores do relatório.
A SWIFT também observa que o surgimento de mercados onde os usuários podem se registrar usando apenas um endereço de e-mail e ocultando completamente a sua identidade terá um papel importante. Essas pessoas podem então comprar bens de alto valor, terra, e imóveis de todo o mundo, aquilo é, literalmente tudo, desde relógios e joias caras até barras de ouro, objetos de arte, coberturas de luxo e ilhas tropicais.
Deixe-me lembrá-lo que recentemente a polícia cibernética ucraniana, em cooperação com a Binance operadores detidos de 20 trocadores de criptomoedas.
